【案情】

2006年7月，束某以丈夫和儿子的名义在上海郊区某镇成立了一家房地产开发公司。同年10月，束某认识了沈某。当得知沈某的朋友正在寻找投资项目时，正被债主紧逼寝食难安的束某起了贼念。于是她隔三岔五地和沈某套近乎，言语中不时流露出非常赏识他的才能。两个月后，束某正式聘请沈某担任自己房产公司的总经理，月薪2万美元。

在与沈某套近乎的同时，束某偷偷在福州路的一个小刻字店花了4000元伪造了康沈公路AC310-AC325地块的房地产权证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证。看到这些证件，身为公司总经理的沈某信以为真。

沈某介绍自己的朋友吴某和束某碰面后，束某以做工程需要交纳工程保证金为由，骗取了吴某336万元。年近六旬的束某在随后的4个月当中又如法炮制，骗取单位和个人共计600多万元。后因受骗人和单位等不到工程，束某诈骗的阴谋露陷而东窗事发。近日，犯罪嫌疑人束某被浦东新区检察院以涉嫌诈骗罪提起公诉。（本案来源于上海元始律师事务所）

【启示与对策】

为什么一个年近六旬的妇女只花了几万元的成本就能够从应该不笨的投资者手中骗到数额巨大的欠款呢？关键还在于缺乏相关的防范意识。因此，笔者建议投资者注意以下几个方面：

第一，谨慎处理“朋友介绍”。中国历来是一个人情社会，很多事情都会找熟人介绍，但在利益的驱使下，一些熟人反而成为坑你的骗子，即便不骗人，也会使你掉以轻心，中了第三人的圈套。因此，在面对朋友介绍时仍应保持应有的警惕。

第二，正确调节“承揽心态”。案例中的吴某之所以会那么容易听信朋友的话受骗上当的另一个关键原因在于其急于承接工程的心理，越是想一下接一个大工程赚一笔就越容易为人所乘。急于求成的心态会使判断力出现偏差甚至失误。因此，即便很想承接工程，仍应保持谨慎的心态，尤其是碰到一些商务条件过分优惠的项目，更要警惕三分。建设单位不是傻子，谁挣钱也不容易，他不懂也会雇佣熟悉业务的顾问单位，不可能将暴利让给施工单位。所以，对一些条件特别优越的项目，心里要打一个问号；如对方要求支付承接工程的保证金，更要慎重又慎重，急于求成容易吃亏上当。

第三，熟悉基本“接活程序”。支付保证金之前，必要的程序和准备工作必不可少：

（一）该项目的土地是否合法取得、土地出让金是否已经足额缴纳、土地上是否设定抵押或存在其他权利障碍？

（二）项目规划概况？是否已经委托设计？设计图纸进展如何？支付保证金之前，完全可以与设计院沟通一下，了解甲方的真实状况；同时对项目的设计品质、预期市场前景亦可有所了解。

（三）是否已经办理了立项手续？开工建设的手续办理状况如何？如已办妥土地证、规划许可证等证件，可委托律师查证其真伪。市场上行骗者的胆量可谓滔天，笔者甚至碰到私刻昆山区建设局公章、伪造建设工程施工许可证的案例。

（四）建设单位的资金是否有保障？投资者构成如何？近几年来其主营业务及收入状况？在房产开发方面是否有经验和相应专业人才？

许多信息，委托专业人员进行尽职调查即可有效了解。曾有某房产商，号称是中国经济导报的下属公司，拍卖了一块地说是花了7亿元，需要施工单位提前进入，承接工程的条件也很是优惠，按照现行定额不下浮，材料按照信息价，但需支付500万元作为前期信用保证。律师调查了一下，2004年该房产企业的注册资本不过是10万元，租赁了徐汇区40平米的民房作为办公室，后虽有几次增资，但几年之内不大可能聚集几亿元的财富来竞拍土地。故建议施工单位谨慎介入，至少要看到该单位向政府交纳土地出让金的凭证才行。施工单位因听从律师建议未支付保证金。但时至今日，在网上还能看到该房产商寻找合作伙伴的广告。（评析人  上海元始律师事务所 李宗猛律师）

【相似案例】

一、46家企业在新疆被骗投标保证金200余万元。“新疆青湖生态旅游景区工程”的“业主方”于中国建设招标网发布的分包项目招标信息，引起全国众多知名企业负责人的注意。一时间，众多竞标企业按照竞标流程购买招标书、交纳投标保证金。然而，开标会后一周，招标单位突然人去楼空，46家竞标企业投入的200万余元投标保证金付诸东流。

二、四川无业人员诈骗投标保证金百万：四川省崇州无业人员朱伯良伙同朋友注册成立了成都市良珀农牧科技发展有限公司，之后又与香港一家公司合资，在双方均无资金投入的情况下，注册成立四川珀大农牧科技发展有限公司，朱伯良任董事长。合资公司成立后，朱伯良利用“合资企业”的牌子，在新津、崇州等地的乡镇租用土地，在没有资本金的情况下，以修建农牧科技绿色饲料种养基地工程的名义，擅自在媒体上发布虚假建筑工程招投标公告、资格预审公告，采取同一工程多次发包的方式，先后同参与投标的建筑公司签订《建设工程施工合同》，通过收取报名费、资料费、投标保证金、押图费、履行合同保证金、借款等手段，骗得四川、福建、重庆、北京等地的64家建筑工程单位的信任，共骗取投标保证金118.6万元。

三、张某等人，假借工程发包名义，收取江苏某特级企业400万元投标保证金。过了三天，江苏企业觉得不对劲，去调查这个公司情况，发现400万元保证金已经被转移走395万元。

四、现在转移投标保证金的速度更快。王某等人在上海青浦骗取1000万元投标保证金。当事人第二天醒悟过来后立即报警。但是款项所划入的账户上仅剩下10万元。调查银行记录，发现1000万元入账后，对方在十几秒内就将990万元划走，可谓迅雷不及掩耳。