以古喻今 | 借你一双慧眼：谨防以介绍项目为名骗取钱款——建工行业高发骗局警示

【典源】

粤人有采山而得菌，其大盈箱，其叶九成，其色如金，其光四照。以归，谓其妻子曰：“此所谓神芝者也，食之者仙。吾闻仙必有分，天不妄与也。人求弗能得而吾得之，吾其仙矣！”乃沐浴，斋三日而烹食之，入咽而死。其子视之，曰：“吾闻得仙者必蜕其骸，人为骸所累，故不得仙。今吾父蜕其骸矣，非死也。”乃食其余，又死。于是同室之人皆食之而死。——《郁离子》·刘基

【古意今鉴】

古时粤人入山采药，偶遇一株品相绝世、金光熠熠的巨型菌菇，便主观认定为千载难逢的神芝，笃信服食即可得道成仙。他沐浴斋戒、虔诚以待，郑重服食后即刻殒命。其子未能识破虚妄，反而曲解为父亲“蜕骸成仙”，阖家相继服食，最终尽数覆灭。

纵观整场悲剧，从来不是毒菌伪装得无懈可击，而是不劳而获的贪欲、一步登天的执念，彻底蒙蔽了人的心智。古今世事，殊途同归。世间多数骗局，皆是利用人心的贪婪与侥幸，以极致光鲜的表象，包裹致命的陷阱。

【行业现状】

当前建筑市场持续下行，施工企业承揽工程的压力与日俱增。在此背景下，大量不法分子瞄准企业“急找项目、急于开工”的迫切心理，虚构工程项目，以介绍工程、发包项目为噱头，通过收取好处费、保证金、预借中介费、要求企业融资兜底等多种方式实施诈骗。

诸多施工企业为突破经营困境，放松了风险核查底线，对反常的优质项目盲目轻信，最终付出巨额经济损失，甚至引发企业经营危机。本文结合本所真实脱敏案例，拆解工程居间诈骗四大高频套路，为建工企业避雷避险。

【高发骗局案例拆解】

一、虚构千亿项目，骗取公关好处费

某施工企业负责人张总咨询本所，称其对接了新疆哈密大型土石方工程，咨询合同签订及风控事宜。我方核查项目信息时发现，该项目仅土石方造价便高达7400亿元，远超常规地方工程体量。对方却声称，该项目类比南水北调工程，由外资投资，无需公开招标，仅凭私人关系即可承包。

我方当即作出风险预警：千亿级重大基建项目，必然严格履行招投标流程，不可能通过私人关系私下发包，项目真实性极大概率存疑。但张总已跟进该项目许久，投入大量时间和精力，且已支出数百万元公关费、好处费。因沉没成本过高，他拒不采纳风险提示，笃信多方渠道的虚假信息。

本所公开警示该骗局后，仍有外地企业老板声称项目属实。经本所深度核验，所谓施工许可证等全部证件均为伪造。可见，骗子早已跨区域广撒网，精准收割急于拿项目的施工企业。

风险小结：远超市场常规体量、规避法定招投标流程、仅靠私人关系运作的项目，基本可以判定存在重大风险。切勿因高额利益诱惑心存侥幸。

二、虚假立项发包，骗取工程保证金

攀枝花某开发商对外宣称手握12亿元工程项目，拟发包给扬州某施工企业。本所通过核查企业背景、研判合同条款，第一时间提示项目虚假、存在诈骗风险，并特意叮嘱企业负责人：“赴当地洽谈时，不要携带公章”，避免现场冲动签约。

但该施工企业急于承接工程，轻信开发商口头承诺，误判项目真实性。因现场未携带公章，开发商竟安排专人跟随企业负责人返程至扬州，在企业办公室完成签约，并顺势收取300万元工程保证金。

后续查实，该工程项目完全子虚乌有，纯属开发商虚构炮制。企业缴纳的300万元保证金至今无法追回，全额沦为损失。

风险小结：未完成全面尽调、未核实立项备案的项目，坚决不签约、不缴费。现场诱导签约、异地补签盖章、快速催缴保证金，是虚假项目诈骗的典型套路。

三、假借居间打点，预借中介费拒不归还

工程圈高频骗局中，“预借中介费、打点费”最为常见，也最容易让企业放松警惕。此类骗局多依托所谓“领导背书、高层人脉”包装，极具迷惑性。

案例一：某施工企业经他人介绍结识周某，对方宣称与部委高层关系密切，可助力企业承揽优质工程。恰逢企业业务短缺，遂对周某格外信赖。交往期间，周某以居间打点为由，向企业借款700万元，承诺后续从居间服务费中抵扣。本所明确提示风险，建议企业坚持“事成付费、事前不垫资”原则，但企业急于拿项目，连夜将700万元现金送至周某家中。最终，周某未介绍任何有效工程项目，也拒不归还借款，且名下无任何可执行财产。

案例二：另一施工企业负责人结识钱某，对方以对接项目、打点领导为由，要求企业预借600万元。企业法务及本所均多次提示风险，但负责人承接业务心切，执意出借，并要求不让老板娘知晓。其后，老板娘还是获悉了这笔600万元借款事宜，气急之下将借条撕毁。法务经理只能小心翼翼将借条碎片捡起来，粘贴之后保存好。最终，钱某无项目对接、无还款动作，报警后因定性为民间借贷不予立案，民事诉讼胜诉后也因对方无财产可供执行，无法挽回损失。

风险小结：所谓“领导人脉、高层资源”无法背书项目真实性，事前预借、垫付的居间费、打点费，基本有去无回。他人的口头信誉，不能成为企业支付巨款的依据。

四、以全域项目为诱饵，诱导企业融资兜底

部分不良开发商、总包方，以海量工程项目为诱饵，利用施工企业的合作欲望，转嫁自身资金风险，诱导企业为其融资贷款，是危害最大、损失最高的一类骗局。

某知名开发商隐瞒自身资金链即将爆雷的实情，向E施工企业承诺，将贵州全域工程项目独家发包给其施工。唯一合作条件为：由该施工企业以自身名义向银行贷款7000万元，全额供开发商周转使用。对方承诺提供抵押物，并按月足额支付贷款本息。

本所第一时间提示重大资金风险，明确告知企业：贷款转借、为第三方融资提供兜底属于极高风险操作，极易沦为债务承担主体。但企业抵挡不住“一省全域项目”的巨额诱惑，最终冒险合作，贷款7000万元并全额转给开发商。合作后期，开发商仅偿还2300余万元本息后便无力履约，剩余近5000万元债务彻底逾期。银行依据贷款合同，直接起诉作为借款人的施工企业并胜诉，而对方承诺的外省抵押物难以变现处置，所有债务压力全部集中于施工企业，导致企业陷入严重经营危机。

风险小结：任何需要施工企业先行融资、垫资、兜底的合作模式，均违背行业常规逻辑。项目红利再是诱人，也不能逾越资金安全底线。

【结语：褪去虚妄红利，坚守经营本心】

从古人贪求仙芝、阖家殒命，到如今建工企业贪恋超额项目红利、遭遇巨额诈骗，跨越千年，骗局的内核从未改变：皆因贪欲蒙蔽双眼，侥幸消解审慎，最终为虚妄的利益付出惨痛代价。

建筑行业本就是充分竞争、利润透明的实体行业，不存在无需付出对等成本、无需合规流程的“天降红利”。所有条件异常优厚、流程异常简化、回报远超市场常规的项目，本质都是精心包装的陷阱。一笔草率的保证金、一次侥幸的居间垫资、一场冲动的融资兜底，足以掏空企业数年利润，甚至直接拖垮企业。

企业风控的核心，从来不是事后维权、败诉追偿，而是事前预判、主动避险、坚守底线。建工企业经营发展，务必坚守三大风控原则：

第一，摒弃侥幸心态，警惕反常收益。拒绝迷信“人脉捷径”“特殊资源”，认清行业利润底色。凡无需竞标、门槛极低、利润畸高的项目，第一时间存疑、从严核查，对所有事前付费、垫资、借款需求一律从严把控。

第二，做实尽职调查，核验项目真身。任何合作、任何付款前，必须核查项目立项备案、土地权属、建设单位资质、履约记录、企业实景。对空壳公司、临时租赁办公、无真实落地项目、经营异常的合作方，无论包装多华丽，坚决终止合作。

第三，严守资金底线，杜绝前置付费。坚持“事成付费、无风险不付款”原则，项目洽谈初期，杜绝支付好处费、打点费、信息费、诚意金、保证金等任何前置费用。万变不离其宗，所有诈骗套路，最终的落脚点都是套取资金。守住资金底线，就守住了企业的生命线。

以专业为慧眼，以审慎为铠甲，辨虚妄、避陷阱、守底线，方可使企业在行业变局中行稳致远、长久经营。

【文中案例均为真实案例，已做脱敏处理。】

（上海元始律师事务所，李宗猛 / 责任编辑：周雪琪 / 版权所有）